針對pos機開發、監管過程中的漏洞，泉山區檢查院副檢查長呂青帶領辦案檢查官深入工商、稅務、銀行等相關部門調研，進行案件風險研判，提出五點預防建議。
一是嚴格規范pos機設立程序。銀行在為特約商戶辦理、開通pos機業務前，應請求工商、稅務部門對申請人的設立情況、經營狀況和納稅情況出具證明材料，發展信譽良好的商戶為特約商戶。工商、稅務部門應加強對商戶的審核和經營情況的監督、管理‘發現無經營活動的“皮包公司”，及時取消其經營資格。
二是建立信用卡發放的約束機制。以往發卡銀行疏于對信用卡申領人資信能力的實質省查，在發卡業務中個別銀行對集團采取批量開卡，不對客戶個人做任何開卡確認要求，部分銀行對同一持卡人反復辦卡缺乏約束機制，不限辦卡數量，造成持卡人“信用缺失”。因此，發卡行在信用卡核發環節，應加強對申領人工作單位、財產、收入等資信能力的審查。
三是加大對特約商戶和pos機的監管力度。商戶開通pos機業務后，銀行對可疑交易信息要嚴格監控 ，早發現、早識別、早預警，必要時可采用先行拒付的非常規手段；定期調查每家特約商戶的實際經營狀況 ，及時將確認套現的特約商戶列入黑名單;對商戶的單筆刷卡數額、pos機交易總額設定交易警戒線，一旦觸發警戒線立即重點監控。同時，將特約商戶的pos機交易總量與納稅情況進行匹配性分析，如果pos機交易總量與納稅情況嚴重不符，立即重點監控核查。
四是建立有效預防控信用卡風險的合作平臺：建立信息定期通報制度、信用卡風險評估機制和定期聯絡制度。銀聯及時梳理商業銀行報送的惡意透支、疑似套現等有關信用卡的舉報資料，并移送公安部門，建立起銀行機構與公安機構的溝通協調渠道；工商、稅務加強對商戶經營情況和稅收情況的監管，及時向銀聯、司法機關通報信息。金融機構應對存在風險隱患的集團辦卡、一人多卡、pos機異地使用等情況重點檢查，督促有關單位規范業務流程、嚴格風險管理，對整改措施不到位的進行風險評估，將評估情況及時通報公安機關。工商、稅務、銀行與司法部門定期召開聯席會，及時掌握各類信用卡犯罪案件的最新動態，形成預防和打擊的合力。
五是加強宣傳教育的針對性。在媒體上開設普法專欄，宣傳金融領域法律法規，并結合信用卡套現和詐騙犯罪等典型案例，以案釋法，努力營造知法守法的良好氛圍
