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調單后發現pos機套卡
東北網8月5日訊 (記者 唐繼厚)“急需現金？信用卡債務無法及時償還？需要大額資金卻不能獲得銀行貸款？我們幫您解難……”哈爾濱市巴彥縣巴彥鎮一家商服門口懸掛著這樣的標語，民警覺察到這其中必有貓膩。
7月19日下午，哈爾濱市巴彥縣公安局經偵大隊民警在日常排查走訪中發現，一家誠信貸款公司門口掛著“信用卡代還、信用卡提現”等字樣的標語，且出入人員較為復雜。于是，民警決定展開調查。
經調取該公司工商營業執照顯示，其經營范圍為從事商務信息咨詢，法人代表為趙某榮、馬某峰。同時，民警在調查另一件惡意透支案件時，也從嫌疑人供述中得知，其曾在誠信小貸內用信用卡套取過現金。兩個線索相互印證，誠信貸款疑點重重，民警決定前往“探底”。
著便裝的民警以咨詢業務的名義進入該公司，發現公司辦公桌上擺放了數臺POS機，旁邊散落了一些刷卡流水小票，工作人員介紹可以刷信用卡，需要收取1-2%的手續費。由于對陌生人警惕性極高，并不肯透露更多細節。
民警對桌上散落的一部分流水單開展調查，發現這些POS機均為跳碼機、商戶注冊信息、注冊地址均為虛構。流水單顯示該POS機刷卡數額巨大，而且刷的全是信用卡，少則兩三千，多則幾萬元。民警初步斷定這些是用來非法套取現金的POS機。
在掌握大量線索后，民警快速精準出擊，一舉將犯罪嫌疑人陳某、張某鳳等抓獲，現場查獲涉案POS機11臺、銀行卡185張、POS機憑條千余張、手機10部、刷卡明細賬簙14本。
經審訊，犯罪嫌疑人陳某交代，他幾年前通過朋友了解到可以通過注冊公司申請POS機幫別人信用卡套現獲利的“商機”，他開公司并沒有本本分分地做生意，而是在正常業務范圍外，開辟了另一條“生財之道”。誠信小貸實際注冊信息為曉峰商務信息咨詢室，2021年8月以來，其利用巴彥縣晨峰辦公用品店等名稱申請了11臺POS機，并開始經營非法套現業務，從中收取1%—2%的手續費。據初步統計，截至目前已非法套現數額達千萬余元，非法獲利約6萬元。
經訊問，陳某等人分別交代了以虛假交易的方式，使用POS機非法從事資金結算、套現、信用卡代還、養卡等業務，并從中收取手續費的犯罪事實。目前，該案涉案人員均被公安機關依法采取刑事強制措施。
民警提示：利用POS機套現、幫助他人套現、代還信用卡等行為，嚴重擾亂市場秩序的，構成非法經營罪。
持卡消費要量力而行、合法使用，不能出租、出借、轉讓信用卡，更不能參與非法套現。持卡人應該妥善保管好自己的銀行卡和身份信息，切勿相信“養卡”或者“代為還款”等廣告宣傳，勿將個人身份信息、銀行卡賬號和密碼泄露給他人，以免遭受財產損失。
（東北網）
轉自：北青網
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使用pos機套現是什么行為
使用pos機套現是違法行為。
只要是用違法或虛假的手段交換取得現金利益的都屬于套現行為。套現是指違反國家規定，使用銷售點終端機具等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金。商戶與不良持卡人或其他第三方勾結，或商戶自身以虛擬交易套取現金。
POS機套現實質上是一種欺騙銀行的行為，犯罪嫌疑人擅自將信用卡的消費信貸功能改變為現金貸款，使發卡機構無法判斷持卡人的正常資信狀況和信用卡資金用途。POS機套現已成為銀行卡犯罪金額最高的一種犯罪形式并逐年遞增。這既擾亂國家金融秩序，對金融安全帶來巨大風險，也容易滋生地下金融活動，影響社會穩定。
非法中介、商戶使用POS機套現。不法分子自己申請POS機或向別人租用POS機，持卡人在POS機上刷卡后，當即將刷卡金額支付給持卡人，并按照套現金額0.8%至2%收取手續費，扣除向銀行繳納的刷卡扣率，從中非法牟利。
克隆POS機犯罪。犯罪嫌疑人以虛假身份證申請信用卡及POS機后，通過刷卡購物等手段取得商戶POS機刷卡小票，利用上面反映的商戶POS機信息，通過某種技術手段將犯罪嫌疑人自帶的POS機內參數修改成和商戶的信息一樣。這種情況下，犯罪嫌疑人再對上次交易進行撤銷或退貨操作。
利用程序時間差詐騙。不法分子利用POS機、銀聯與銀行系統信息傳遞的幾分鐘時間差，進行套現。一般與卡主合謀，由卡主持現金到銀行柜臺存入賬號，嫌疑人在其他地方與此同時用資金積累好的POS機刷卡將錢轉出。而后在銀行柜臺的卡主以填錯賬號等由而拒絕簽名，將錢取回或存入其他賬號。而POS機的刷卡交易信息，通常要延遲一兩分鐘之后才能從銀聯系統反饋到銀行，因此一般不易被銀行察覺。
收銀員以用POS機為客戶刷卡結算之機竊取銀行卡信息。在現實生活中，人們常會到酒店、商場、超市等銀行特約商戶刷卡消費。而少數收銀員利用這個時機，趁持卡人酒后無防范意識。
法律依據
《中華人民共和國刑法》
第二百二十五條 違反國家規定，有下列非法經營行為之一，擾亂市場秩序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金，情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產：
（梁稿橡一）未經許可經營法律、行政法規規定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；
（二）買賣進出口許可證、進出口原產地證明以及橡旁其他法律、行政法規規定的經營許可證或者敬友批準文件的；
（三）未經國家有關主管部門批準非法經營證券、期貨、保險業務的，或者非法從事資金支付結算業務的；
（四）其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營行為。
pos機被風控如何解除？
如果POS機被風控了，需要聯系相關的POS機服務商或銀行解除風控。一般來說，POS機被風控的原因可能是因為卡機被黑客篡改，或者使用的信用卡存在異常操作等原因。
解除風控的具體流程可能因服務商或銀行而異，一般需要提供身份證明、商戶證明以及相關交易明細等資料，以便服務商或銀行進行審核和確認。審核通過后，服務商或銀行會協助解除風控，并恢復POS機的正常使用。
在使用POS機時，應該遵守相關規定和操作流程，確保交易的合法性和安全性。同時也應該保護好POS機的安全，避免被黑客攻擊和篡改。
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