網上有很多關于pos機銀行嚴查,個人銀行收款高于這個數就要小心了的知識，也有很多人為大家解答關于pos機銀行嚴查的問題，今天pos機之家(www.tonybus.com)為大家整理了關于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!
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1、pos機銀行嚴查
pos機銀行嚴查
11月30日晚，微商大佬龔文祥發布群公告稱，自己被稅務工商多個部門聯合執法罰款，公司和個人被罰至破產，已經到了“賣房賣車”交罰款的地步。
公開信中提到被罰款的主要原因是其收入多使用微信紅包、微信轉賬，未對公收入，自然無法繳納企業和個人應繳稅款——被罰款的原因指向了龔文祥偷稅漏稅。
龔文祥建議同行，不管是什么收入，一定要打入企業對公賬戶。坦言自己以后將做一名守法公民，100%交稅。
雖然上述的群公告，龔文祥沒有明說補稅金額和罰款金額，但對于其曾自稱“在深圳一天買一套房”，一年發上百萬的紅包來說，被罰金額不會是小數目~
提醒企業老板和會計們，金稅四期+大數據+智慧稽查+多部門聯合稽查，稅局的稽查力度逐漸加大！通過微信、支付寶收支款項來隱匿收入或多列支出的方法已經行不通！
2022年3月1日起，微信支付寶個人收款碼禁止商用！
2021年11月26日，一消息稱，支付寶和微信支付收款碼將于2022年3月1日起被禁止商用，但據了解，央行的新規并非對收款碼完全禁止。
通知中明確指出，“收款碼分為個人用及經營用收款碼”，而其中主要受到約束的是個人靜態收款碼。按照規定：個人靜態收款碼原則上是禁止用于遠程非面對面支付收款，各機構應審慎地確定個人靜態碼。
條碼支付最嚴監管來襲！
2021年10月13日，中國人民銀行官網發布《中國人民銀行關于加強支付受理終端及相關業務管理的通知（銀發〔2021〕259號）》，對銀行卡收單和條碼支付終端做出相應管理要求。
其實早在6月份征求意見稿中，已經點出了POS收單“一機一戶”加強管理的相關內容。本次正式文件更多的是對條碼支付終端管理的一些補充。
新規主要補充內容：
1、限制個人收款碼遠程收款
2、個人收款碼不得用于經營收款
3、收款條碼要制定分類管理制度，區分個人和特約商戶，有經營活動的劃入特約商戶范圍
文件要求2022年3月1日起，1臺銀行卡受理終端只能對應1個特約商戶。此外，限制個人收款碼遠程收款（主要針對頻發的跑分、賭博、電詐等違規行為）；個人收款碼不得用于經營收款；收款條碼要制定分類管理制度；區分個人和特約商戶，有經營活動的劃入特約商戶范圍。
綜上，該文件一定程度上加強支付監管以及商戶入網管理，能夠很大程度地規避違法違規行為的產生。合理合規展業，才是正確之道。支付不易啊，且行且珍惜吧！
注意了！微信、支付寶收付款風險巨大！
現在很多單位都使用微信、支付寶來收付款，確實很便捷，但同時千萬不要忽視其中的風險！
1、增值稅的風險
不能作為進項抵扣，會導致增值稅增加。個人、公家傻傻分不清，未能及時申報，有偷稅漏稅的風險。
2、企業所得稅的風險
無法稅前扣除，企業所得稅增加。可能漏繳企業所得稅，被稽查風險大。
3、個人所得稅的風險
通過微信、支付寶給員工發放工資，存在漏報個稅或刻意偷逃個稅的風險。同時微信、支付寶發紅包還要注意個稅問題，應該區分不同的情形判斷是否繳納個稅，以及如何繳納個稅。
4、公司管理風險
采用微信、支付寶付款，款項賬面不透明、企業交易資金流不清晰、資金無法受到監管、企業內部管理財務混亂，不利于企業長期發展。
5、股東對債務承擔無限連帶責任
公司如果長期使用股東的個人賬戶來收付款，很容易造成公私不分，如果企業出現資不抵債，股東要承擔無限連帶責任，用個人資產償還公司債務。
個人銀行收款高于這個數就要小心了
企業還需要注意的是：公對公、公對私的大額轉賬也會被重點監控！
簡單來說，9種情況的企業容易被盯上！
1.現金交易額超過5萬
2.公轉超200萬
3.私戶轉賬金額過大（境內轉賬超50萬、境外轉賬超20萬）
4.規模小但流水巨大
5.轉入轉出異常（分批轉入集中轉出、現金交易額超5萬）
6.資金流向與經營無關
7.公戶私戶頻繁互轉
8.頻繁開銷戶
9.閑置賬戶大量交易
當然，并不是所有的公轉私都是不合規的，有8種情況，可以放心大膽地轉。
1.發放員工工資
2.員工差旅費報銷
3.支付個人勞務報酬
4.向自然人采購
5.歸還個人借款
6.支付個人賠償金
7.股東利潤分配
8.個人獨資企業利潤分配
以上就是關于pos機銀行嚴查,個人銀行收款高于這個數就要小心了的知識，后面我們會繼續為大家整理關于pos機銀行嚴查的知識，希望能夠幫助到大家！
