網上有很多關于pos機風控鎖定,為什么電商公司一定要建立黑名單的知識，也有很多人為大家解答關于pos機風控鎖定的問題，今天pos機之家(www.tonybus.com)為大家整理了關于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!
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1、pos機風控鎖定
pos機風控鎖定
風控系統 案例
乘客不僅能給滴滴司機評分，滴滴司機也能給乘客評分，分數低的不只是不能上清華，也有可能上不了滴滴車；
同樣，在金融行業，銀行也可以拒絕信貸差出天際的用戶；淘寶賣家也有拉黑買家的權利和行動力。
力都是雙向的，即使客戶就是上帝。
下面，我以交易類APP為例，簡單介紹一下黑名單的數據梳理。
一般交易公司的客服部、會員部或者風控部會有全套的黑名單、白名單、紅名單的管理，大家可以根據顏色來猜猜各自名單的功能哈~ 但是作為數據分析師，很有必要幫他們整理出來一整套邏輯規則，分門別類的展示不同類型的作弊用戶，然后根據已知的作弊用戶去建模預測現有用戶中哪些人會更容易成為黑名單，可以發展成一個灰名單交給風控去做事前預防。
首先，你要清楚的知道貴公司交易漏洞在哪里，說白了就是了解你的APP，你的交易流程，你的會員權益等。
最有可能出現漏洞的無非就是兩個地方：一是消費時抵現：優惠券、現金券、京豆等類似能抵沖應付金額的地方；二是任務類權益獲得：做任務贏金幣、填寫生日得生日券、購物得京豆等。
如我上篇文章提到的長期連續簽到獲得金幣可以直接抵現。這就是一個漏洞。我們來想象一下，幾乎不可能有人一年365天風雨無阻的在網站上簽到，即使類似蜜芽這樣的APP每天在十點的時候提醒我去簽到，臣妾都辦不到啊。這幾乎是一個小概率事件呀~所以，能長時間不間斷的簽到的用戶，在我看來，都有問題。得查！
再比如，優惠券套單用戶。優惠券是公司的成本，是運營部的成本，如果只是從優惠券的發放和使用上來看ROI，那只是基礎的運營分析師。作為數據部或者風控部要從數據角度判斷優惠券是否被“正當”的使用了。
券被誰“不正當”的使用了？需要數據分析師和業務一起確定下“不正當用戶”，進行場景梳理。比如：黃牛、惡意注冊賬號的、多賬號套單、惡意刷積分的等。
其次，根據漏洞場景，羅列數據指標
假設，你已經羅列了五條漏洞場景，比如黃牛、套號、套券、套單、套馬桿等，接下來要做的就是量化。把這些漏洞行為根據指標量化出來。
采用維度和指標兩個概念來說，維度就是你的漏洞場景，指標就是定量漏洞場景的行為。
指標的挑選同樣也是基于你對業務和漏洞規則的了解。指標挑選不好很有可能會錯判、漏判。
讓我想起來那句話，糊涂官亂判糊涂案啊。
舉一個例子，黃牛用戶的甄別。
好多電商公司在一開始并不重視黃牛用戶的打壓，就像醫院也并不會全力打壓票販子一樣。因為作為賣家總是覺得把商品賣給誰不是賣呢，反正我是拿商品換了錢，放到了我的荷包里。
其實不是的。對吧。尤其是像我們做高端潮流服飾，好多服飾都是限購限量的，如果每次都被黃牛搶去了限購碼，那意味著我們就失去了一位真實客戶接近我們的機會。慢慢地你會發現，每次開限購會，來的都是熟面孔，你開限購會還有多大意義呢？
就好比一根室溫存放的黃瓜，來了一個霉菌，你沒管，霉菌又生了一堆霉菌，你還沒管，最后黃瓜被霉菌吞噬了。。。
所以基于這個業務場景，我們就能找到幾個重要的指標：獲得限購碼的個數、參與限購次數。
然后，豐富你的評判指標集
不可能一次做完美。不可能一次就把評判黑名單用戶的指標羅列完。有種分析方法叫關鍵指標法，就是通過關鍵指標，順藤摸瓜，把關聯的指標找到，從而豐富指標體系。
如何順藤摸瓜呢？那就從關鍵指標入手，先找十幾個個案看一下點擊流數據，看看還有沒有其他共性指標。
個案研究，關注我們公眾號的用戶肯定都熟悉。個案的研究是為了找到更全面的、更深層次用戶特性，找到定量研究所找不到的特性。
比如，機器簽到作弊的用戶，在有簽到行為的日子里，訪問PV在0值附近徘徊，更別提能連續簽到365天了。我就想知道，你是怎么做到入室盜竊還不留腳印的~
那么好了，有了一系列的指標和判斷規則，你就有了一份離線的黑名單表。
說再多都是事后諸葛亮。最重要的還是預防用戶成為黑名單榜中榜。誰也不會傻到家里進了一百個賊之后，還不安裝報警器的呀。
怎么去做預防呢？
1.技術建模，預測灰名單。灰名單就是有可能成為黑名單的用戶。有了灰名單，可以讓風控、客服部做嚴密盯梢，一旦有苗頭，就采用鎖死訂單、現場盤問的。而實際上是不可能的。
2.業務手段去做干預。如果用戶連續來簽到，那么某一天提示賬戶異常、網絡異常、金幣領完等提示，讓用戶進了家門吃不到不挺好的。
最后，網上好多說數據挖掘和數據分析的區別，有一點我覺得很對，分析是為了看清你要如何建立挖掘模型。所有公司的數據挖掘師都需要業務或者分析師給出來一定的規則或指標。比如說黑名單用戶，如果不是數據分析師先根據無數個個體的表現形式，建立一套初級的作弊規則，數據挖掘師壓根不知道怎么開始hello world！
以上就是關于pos機風控鎖定,為什么電商公司一定要建立黑名單的知識，后面我們會繼續為大家整理關于pos機風控鎖定的知識，希望能夠幫助到大家！
