網上有很多關于嚴查pos機名單,什么行為才會被銀行封卡降額的知識，也有很多人為大家解答關于嚴查pos機名單的問題，今天pos機之家(www.tonybus.com)為大家整理了關于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!
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1、嚴查pos機名單
嚴查pos機名單
之前出現過郵政銀行某地區分行銀行職員大規模套現的新聞，而其中涉及的職員連帶支行本身也受到了證監會60萬的罰金處罰，從各項處罰的加重就可以看出，國家對信用卡的重視程度越來越高。
在人們的日常生活中，信用卡的使用還是非常頻繁的，Pos機套現、幫助他人消費套現等等的套現行為帶來的危害是多種多樣的，那為什么銀行知道持卡人套現卻不加以管理？究竟是什么樣的行為才會被銀行封卡降額處理？
為什么銀行坐之不理？關注信用卡套現問題的卡友們常常會有疑惑，為什么有些人存在套現行為，銀行卻沒有被封卡？
其實在一般情況下，銀行并不會封卡的，銀行最根本的實質也是盈利機構，根本目的還是要賺錢的。如果持卡人可以讓銀行達到盈利的目的，只要有“還錢”的心并且付出行動，哪怕是最低數額的還款也可以“打動”銀行的“心”。
但需要人們明確的是，雖然人們套現不一定會被封卡，但這里提到的只是比較輕微的狀況，嚴重的狀況還是會受到銀行的制裁的。
嚴格意義上說，信用卡套現是違法行為。但銀行本身作為一個盈利機構，從自身角度出發，其實是更樂意“睜只眼閉只眼”，對能給他們帶來持久性利潤的行為適當放松門檻的。
那么銀行到底是“抓不抓”信用卡套現行為？首先，銀行嚴查信用卡套現，需要大量的人工成本，其實是很不劃算的。通常銀行是可以通過風險控制系統來識別和獲取信用卡反常的行為，但信用卡套現行為一般都是商戶和持卡人的“合作”，銀行單方面的舉證通常只能被視為“孤證”。
但不可忽略的重要事實是，不管是哪家銀行，信用卡的發行量都不小。而同時，大多數持卡人都或多或少會存在套現行為。因此有時候銀行寧愿“忽視”這些小額的輕微套現行為，也不愿意去大費周章，花費更大的人工成本來進行嚴查。
其次，其實銀行在乎的并不是套現行為本身，而是套現行為后嚴重的后果。從銀行的角度出發，大多數持卡用戶的套現行為其實都已經被銀行所知曉
但是如果這些有部分套現行為的持卡人能夠按期限還款，不發生拖欠，基本沒有對銀行的金融系統平衡造成比較大的傷害，那么在此基礎上，銀行也是不會很追究這些套現的。
就算是銀行的風險控制系統，真的把一個人的套現行為判定出風險較大級別，銀行也可以對相關信用卡直接進行降額或者封卡處理，也沒有必要再進一步加大人力成本去追究。
一般什么情況會造成封卡？如果說輕微的套現行為，銀行會“坐視不理”的話，那么造成銀行封卡的原因，主要有哪些？
刷卡商戶是銀行的“重點檢測對象”。日常人們進行消費和交易的場所大多都是超市、便利店、各大商業中心這樣的店鋪，這些店鋪用信用卡進行消費交易當然是沒有問題的。
但是如果一些人們在房產類或者是公益類的交易場所進行消費時，就需要注意一些事項。
如果使用的是個人pos機刷卡進行消費，并且有多次刷卡行為，銀行就會通過風控系統來檢測用戶的用卡情況，或直接進行降額、封卡等處理，因此，這種操作和交易要提高警惕。
第一，不要進行集中大額消費的操作。
在人們使用信用卡日常生活中，平時都是清一色的小額消費記錄，但是在某個短時間內卻進行了幾筆非常大的額度消費，這種可疑行為就會引起銀行的重視。
與之前消費程度差異很大的消費行為，會引得銀行來觀察你的用卡情況，并根據情況來評估對你的卡是否進行降額或者封卡，所以持卡人還是盡量維持刷卡行為的穩定性。
第二，一次性還款和一次性刷空余額。
如果持卡人剛還完信用卡賬單，卻馬上又把卡里的余額清空，這種奇怪的行為不僅是銀行會起疑，但凡一個正常的用戶都會覺得不正常。同樣，這樣的行為會引起銀行的監視，隨后持卡人就會面臨銀行的降額或封卡處罰。
第三，用他人的賬號進行還款行為。
如果持卡人用別人的卡來幫助自己的卡還款。一定程度上會證明持卡人其實資金是在短缺的狀態，而且已經無力償還自身賬單。銀行出于風險的考慮，可能會對信用卡進行降額等一系列處理。
第四，非營業時間刷卡或者短時間內進行多筆消費交易。
一般人的作息規律都是固定的，很少有人會在后半夜進行大量的消費，尤其還是在個人的pos機上進行多筆刷卡交易。如果你沒有一個合理的理由是銀行信服你的“可疑行為”，例如半夜突然有急事出國等等，那么被降額封卡肯定就是必然的事了。
被降額、封卡的人都是怎么套現的？當然銀行也不是什么樣的套現行為，都置之不理的，如果觸及了銀行的利益，或者和銀行本身風控系統的原則相違背，自然會嚴打嚴防。如今社會上主要“流行”的幾種信用卡套現行為大致可以分為以下幾種。
第一種是利用pos機套現。
持卡人將信用卡作為套現的主要工具，在可以提供pos套現服務或者是“合謀”的固定商戶的機器上進行刷卡消費，從而達到套現的目的。這種方式表面上看是一般的購物刷卡消費，但事實上是沒有真實的交易發生的。
套現過后，持卡人會給予商戶一定數額的“手續費”，這樣一來，即使沒有真實的交易發生，持卡人也已經“暗度陳倉”，把現金拿到手了。這是一種“傳統”的套現行為，算是老套的手法了，但由于最近各大銀行對迫使機銀行套現的打擊力度加大，市面上的這種行為也有所收斂。
第二種是利用多張信用卡循環套現。
這種方式就不需要有相關商戶的“合謀”了。
由同一個持卡人在各大不同的銀行申請很多張信用卡，這些信用卡每一張都有一個免息期。
持卡人巧妙地設置各張信用卡的還款日期，例如在第一個銀行信用卡到期日，用第二個銀行卡套現資金還款，而在第二張卡到期時，再用第三張卡的套現還第二張到期的款項。
以此類推，從而達到循環套現，每張卡都不逾期的目的。
第二種方式，也就是所謂的“以卡養卡”。
通常使用這種循環套現的持卡人實際上是并沒有還款能力的，因此發卡行就承擔著同樣的信貸風險。
第三種方式是幫助別人消費，進行所謂的套現。
當身邊的親戚或朋友有意向使用現金或者借記卡進行購物消費時候，信用卡的持卡人就可以幫助他們代替買單，以個人信用卡的形式付費，從而將真實消費者的現金拿到自己口袋。
結語信用卡套現這個行為本身是阻礙了整個行業的發展的，如果大量信用卡的額度通過持卡人的各種手段，以現金的方式流入到我們的市場后，造成典型的危害就是出現虛假的“經濟繁榮”。
但拋開云霧見實質，所謂“經濟繁榮”在背后其實充滿了油不良持卡人消費習慣所帶來的經濟泡沫，當這個泡沫破滅之后，只會給整個國家金融市場發展都帶來不利的影響。
如今，隨著各大銀行的管控力度加大，信用卡套現的行為也將緩慢減少。雖然社會上人人都有應急之時，但還是有必要在合法合理的情況下培養自身良好的信用卡消費習慣的。
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