網上有很多關于同事借我信用卡刷pos機,男子輕信貸款廣告 被人拿走信用卡刷出480萬元 事后接到銀行電話的知識，也有很多人為大家解答關于同事借我信用卡刷pos機的問題，今天pos機之家(www.tonybus.com)為大家整理了關于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!
本文目錄一覽：
同事借我信用卡刷pos機
相信大家對于信用卡都不陌生，你可以拿著信用卡先借銀行的錢去花，只要能夠在規定的期限內把花的錢還回去就行了。但是每張信用卡都有一定的額度，超過了這個額度，這張卡就不能再繼續大額透支了。在浙江溫州，有個姓虞的男子，他的信用卡明明只有一萬塊錢的信用額度，但是他卻刷出了好幾百萬的巨款。
這名男子叫虞學排，曾做海鮮養殖加工生意。2014年的時候，因為生意虧損，虞學排就把目標轉向了螃蟹養殖上。想要東山再起的虞學排需要大量的資金進行周轉，他很快就拿到了一筆“銀行貸款”。數額還不小，一共有一百零五萬元。但是沒多久，銀行的工作人員就讓他去一趟銀行。原來他所拿到的貸款并不是按照正常的貸款程序走的，而是通過他名下的一張信用卡給弄來的，但是他的信用卡額度是一萬塊。銀行的工作人員說其實通過虞學排的信用卡貸款出去的金額達到了480萬元。但是虞學排說自己只拿過105萬，別的錢他說不清楚去哪了。銀行只能報警。
虞學排告訴民警，當初是別人拿著他的卡去刷的，他從來沒有見過那個刷卡的人。這一切還是要從虞學排剛轉行的時候說起。據他回憶，當初他急需50萬的周轉資金。他妻子的朋友圈里的一條信息引起了他的注意，這個廣告打得十分有誘惑力。不僅能在當天拿到錢，而且金額還特別高。當時急需錢的虞學排是急病亂投醫，一下子就心動了。他很快就聯系上了發廣告的梅某。梅某沒有向虞學排詢問他的個人信息，而是一直在問他有幾張信用卡。當得知虞學排有信用卡時，他立馬就說可以貸款，并且把他介紹給了一位孫某。孫某告訴虞學排，讓他立馬在第二天趕到深圳，不然機會就讓別人了。虞學排沒有多想，第二天一早就飛到了深圳。第二天，孫某沒見著，他卻見到了一個叫傅某的人，并在對方的帶領下，來到了杭州。
傅某說如果虞學排要貸款，必須拿自己的名頭和別人聯合起來貸款，而且虞學排只能拿到貸款總額的25%。假如虞學排要貸款50萬，那他就要借貸200萬，另外150萬會有專門的人處理的，也不用他還。傅某把虞學排安置在了賓館內，并帶走了他的信用卡。晚上五六點的時候，傅某帶回了一堆pos機的簽購單。虞學排一看，都是從他的信用卡里頭刷出來的。每一張簽購單的金額都在三十萬左右，總金額居然有九百多萬。傅某說雖然單據上的錢加起來是900多萬，但有的單據是撤銷的，真正刷出來的錢只有480萬。雖然借的錢很多，但是心存僥幸心理的虞學排還是在單據上簽了字。而當天，他的儲蓄卡里轉進了105萬元現金。拿到錢的虞學排回到了家，準備大干一場，卻沒想到，銀行找上門了。
警方認為這不是簡單的貸款，而是一起團伙式的詐騙案。警方立馬行動了起來，很快，有4名犯罪嫌疑人落網了，分別是傅某，梅某，陳某以及鄔某。據了解，到案的這4人都是外圍的服務人員，對真正核心的刷卡原理并不了解。就在這時，傳來一個好消息，內蒙古警方破獲了一起同類型的案件，抓到的郭某正好就是這個案子里掌握刷卡原理的主犯之一。
根據郭某供述，這種信用卡套現的手法一開始他也是無意間看來的，于是他迅速地集結了一伙人，并且形成了一個以孫某為中心的詐騙團伙。首先要找一個信用卡持卡人以及一種帶有預授權操作功能的pos機。比如說你入住酒店之前，先把要交的錢凍結在你卡里做押金，等你退房的時候，賓館才能正式扣掉這筆錢。他們整個犯罪團伙套的就是這筆“押金”，首先他們往虞學排的信用卡里頭打進了三十萬現金，這樣這張卡的信用額度就變成了31萬，緊接著他們利用郭某找來的POS機，分成一大一小兩筆預授權，大的是30萬，小的是100元。他們再把30萬元消費到杭州的一家珠寶行里頭，然后把小筆交易的一百元撤銷掉。這樣的操作會誤導POS機的開戶行，認為剛才那筆30萬元的交易也沒有完成。于是預授權額度又恢復到了30萬，可以繼續大額消費了。因為開戶行和信用卡來自不同的兩家銀行，兩家銀行之間需要銀聯來交互，所以就給了他們時間。而且預授權完成之后是不檢查信用卡額度的，這就直接導致了雖然虞學排信用卡上已經沒有可用額度了，但仍然可以套取資金。
讓人慶幸的是，這件事情發生之后引起了相關單位的注意。2014年，銀監會浙江監管局專門發布了信用卡預授權交易風險通知，要從后臺系統監控限制開通預授權商戶的范圍和完善交易規則等多方面發力，來整治套現的亂象。這個案件也成為了加大監管力度的一種契機。
而信用卡的卡主虞學排說他自始至終都是被蒙在鼓里的，根本就不知道所謂的“貸款程序”，當時的自己剛到杭州就被這些人給控制起來了。當初看到簽購單時，自己也是不想簽字的，對方不僅翻臉不認人甚至威脅他，不簽也得簽?？墒蔷讲⒉徽J同他的說辭，他們認為持卡人是最重要的一環。而他做了這么多年生意，不可能不知道這105萬來路不正，因為僥幸心理，他還是交出了自己的信用卡，為犯罪分子實施詐騙提供了條件。蒼南法院做出了一審判決，卡主虞學排被判有期徒刑12年，處罰金15萬，傅某被判有期徒刑8年，處罰金8萬，其他從犯也被判處相應的刑期和罰金，五人共同退賠違法所得472萬余元。
以上就是關于同事借我信用卡刷pos機,男子輕信貸款廣告 被人拿走信用卡刷出480萬元 事后接到銀行電話的知識，后面我們會繼續為大家整理關于同事借我信用卡刷pos機的知識，希望能夠幫助到大家！
