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付臨門pos機如何結算
央行對第三方支付機構的強監管還在繼續:兩家主業為銀行卡收單的支付機構再收央行巨額罰單,并被勒令在一年內退出嚴重違規區域市場。
中國人民銀行7月30日在官網發布消息稱,卡友支付服務有限公司(卡友支付)和付臨門支付有限公司(付臨門)存在違反收單交易信息管理規定等違規行為,依據有關法律法規,對卡友支付合計處罰金額25825047.3元;對付臨門公司合計處罰金額8922812.63元。
央行并稱,下一步將繼續依據相關法律規定,持續加強支付結算市場監管,從嚴懲處支付結算違法違規行為,保障支付市場的持續、穩定和健康發展。
具體來說, 央行在2017年10月至2018年1月對卡友支付進行的支付結算業務執法檢查中發現,該公司存在違反收單交易信息管理規定、違反收單外包業務管理規定、違反備付金管理規定、違反變更事項管理規定、違規留存銀行卡敏感信息、未落實商戶現場檢查制度、違反收單結算賬戶設置管理規定等違規問題。檢查還發現,卡友公司存在未按規定完整保存交易記錄、嚴重違反商戶實名制管理規定等違規行為,且存在消極配合人民銀行檢查監督的情況。
央行稱,綜合考慮違法違規行為的事實、性質、情節以及社會危害程度等因素,依據《中華人民共和國中國人民銀行法》《非金融機構支付服務管理辦法》《銀行卡收單業務管理辦法》的規定,對卡友公司給予警告,沒收違法所得924174.55元,并處罰款24900872.75元,合計處罰金額25825047.3元。
這也是今年以來央行對第三方支付機構開出了最貴罰單。
此外,卡友支付還必須在一年內有序退出嚴重違規區域的銀行卡收單業務,即貴州、海南、甘肅、河北、遼寧、黑龍江、浙江、湖南、吉林、寧夏、重慶、安徽、廣東(不含深圳)、廣西、上海、江西、陜西、江蘇、內蒙古、山西、湖北、新疆、福建、河南、西藏等25個省、自治區、直轄市的銀行卡收單業務。
卡友支付成立于2003年,總部位于上海,前身為中國銀聯控股子公司,在2009年進行了股份改制,2015年9月由上市公司達華智能(002512)收購。2012年6月卡友支付從央行手中拿到第三方支付牌照,可以在全國范圍內開展銀行卡收單業務,2017年6月,在5年有效期到期后,卡友支付續展成功。
另一家收到近千萬元罰單的付臨門公司,則在央行檢查中被發現存在違反商戶實名制管理規定、違反收單交易信息管理規定、違反資金結算相關規定、違反備付金管理規定、違反收單外包業務管理規定、未落實商戶現場檢查制度、違反風險監測管理相關規定、違反收單結算賬戶設置管理規定等違規問題。
因此,央行對付臨門給予警告,沒收違法所得1473317.54元,并處罰款7449495.09元,合計處罰金額8922812.63元,同時,付臨門需要現在一年內有序退出四川省的銀行卡收單業務。
付臨門成立于2009年,總部位于上海,2011年11月拿到第三方支付牌照,可以在全國范圍開展銀行卡收單業務,2016年在牌照續展中,付臨門的業務范圍變更為除安徽省、青海省以外地區的銀行卡收單業務。
今年以來,收到監管部門罰單金額最多的第三方支付機構,是總部位于深圳的智付電子支付有限公司,因憑虛假物流信息辦理跨境外匯支付業務,該公司收到了央行和外匯局開出的合計超過4000萬的巨額罰單。
今年5月,央行深圳中心支行網站發布的行政處罰信息顯示,智付被央行罰沒合計為2561.4萬元,公司被給予警告;公司1名相關責任人員被給予警告,并處以罰款合計80萬元。同一天,外匯管理局也發布與央行內容相同的公告,對智付處以1590.8萬元的罰款。
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