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1、pos機被罰新聞
pos機被罰新聞
第三方支付因違規操作再收天價罰單。
近日，央行深圳市中心支行向第三方支付機構深圳瑞銀信信息技術有限公司（下稱“瑞銀信”）開出4張罰單，合計罰款金額6159.5萬元。
這一罰款金額也刷新了央行對第三方支付機構的罰單紀錄。
罰單信息顯示，瑞銀信的違法行為包括未按規定履行客戶身份識別義務、與身份不明客戶進行交易、未按規定報送可疑交易報告等，這些都屬于《反洗錢法》第三十二條所規定的違法行為。
今年以來，央行已針對這一違法行為開出多張罰單，除第三方支付機構外，浙商銀行、民生銀行、光大銀行等也曾因相同問題收監管罰單。
業內人士表示，這些罰單表明了反洗錢監管力度不斷增強。
并非首次受罰
據統計，此次對瑞銀信的處罰，創下央行對支付機構開出的罰單金額新高。
此前，第三方支付機構迅付信息科技有限公司曾因違反支付業務規定，于2019年7月被央行上海分行開出罰單，沒收違法所得968.68萬元，并處罰款4970.72萬元，合計罰沒金額5939.41萬元。是當時第三方支付史上最大罰單。
根據行政處罰公示信息顯示，瑞銀信的違法行為類型有：1、超出核準業務范圍；2、未按規定建立有關制度辦法或風險管理措施；3、未按規定履行客戶身份識別義務；4、與身份不明客戶進行交易；5、未按規定報送可疑交易報告。
時任公司副總經理的徐慧因未按規定履行客戶身份識別義務、與身份不明客戶進行交易、未按規定報送可疑交易報告被罰款17.75萬元。時任公司業務運營部總經理龔月平也因未按規定履行客戶身份識別義務、與身份不明客戶進行交易被罰款12.75萬元；公司風險控制部總經理覃周則因未按規定報送可疑交易報告被罰款5萬元。
這不是央行首次處罰瑞銀信，今年以來，央行重慶營業管理部針對瑞銀信重慶分公司存在違反有關反洗錢規定的行為罰款809.5萬元；央行杭州市中心支行也對瑞銀信浙江分公司給予警告，并合計罰款1002.23萬元。
天眼查信息顯示，瑞銀信2014年07月16日獲得央行發放的第五批第三方支付牌照。在近二十個省及五十多個地市設立了分支機構，超過1500萬中小微商戶正在使用瑞銀信提供的支付收單服務。公司以支付業務系統平臺開發、為合作金融機構開發商戶、專業化POS終端運維服務為主營業務。
監管嚴控反洗錢
值得注意的是，與瑞銀信同時被行政處罰的還有銀盛支付服務股份有限公司，違法行為類型也是未按規定履行客戶身份識別義務和未按規定報送可疑交易報告。銀盛支付服務股份有限公司被處以罰款40萬元，公司董事長李魯罰款2萬元。
今年以來，央行針對未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定履行客戶身份資料和交易記錄保存義務、為身份不明的客戶提供服務或與其進行交易、未按規定報送可疑交易報告等行為，已經多次開出巨額罰單。
今年1月，開聯通支付服務有限公司和銀盈通支付有限公司就因此類原因被央行營業管理部處罰。開聯通罰款944萬元，公司2名相關負責人也被罰款18.4萬元；銀盈通罰款271萬元，相關負責人罰款10萬元。此外，兩家公司另因違反清算管理規定、非金融機構支付服務管理辦法相關規定，分別被罰沒合計約1380和1519萬元。
除第三方非銀支付機構外，銀行也因同樣的問題收監管罰單。
1月10日，央行杭州中心支行公布多條行政處罰，浙商銀行、交通銀行浙江省分行、建設銀行杭州分行、渤海銀行杭州分行等均因此類問題被罰款。
2月14日，民生銀行和光大銀行也因未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規定報送大額交易報告和可疑交易報告、與身份不明的客戶進行交易等，分別被央行罰款2360萬元和1820萬元，相關責任人也被處以罰款。
此類罰單的違法行為類型都屬于《反洗錢法》第三十二條。
來源：《反洗錢法》
央行去年11月發布的《中國反洗錢報告2018》顯示，反洗錢執法檢查不斷深入，處罰力度顯著加強。2018年，人民銀行全系統對1 569家義務機構開展反洗錢專項執法檢查，針對違反反洗錢規定的行為依法予以處罰，罰款金額合計1.66億元，同比增長54.55%，基本實現“雙罰”。同時，各分支機構對428家金融機構開展綜合執法檢查，對其中違反反洗錢規定的行為共計罰款2334萬元。
業內人士表示，反洗錢已成為金融監管的重要內容，2016年以來，《中國人民銀行關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》等多個文件陸續發布，央行也頻頻開出巨額罰單，監管反洗錢的決心和力度可見一斑。
編輯：曹帥
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16家支付機構被拉黑名單，這些POS機千萬不要刷！
現在時代人人都擁有一張 信用卡 ，信用卡使用規范也越來越被重視，一些持卡者在有資金需要時會選擇信用卡套現，這是被銀行禁止的，操作不當還會有被封卡的危險。最近殲困羨網上頻頻出現一些信用卡套現支付公司被拉入到黑名單的消息，公布了有16家支付機構，都是哪些支付機構呢，這些POS機也不要在刷了。
央行上海分行發布了一則關于支付機構的氏拍罰單，在罰單中顯示：匯潮支付有限公司違反了支付業務的規定，已經被央行上海分行警告，并被沒收違法所得金額達到28.83萬元，處以罰款53萬元，總計罰款和沒收金額為81.83萬元?，F在依然還有不少支付機構不惜違規操作去賺取盈利。
本次央行注銷了多家支付機構牌照，有55家支付機構被銀行拉入到了黑尺纖名單中，同時還取消了16款終端認證資質，在選擇pos機刷卡時，避免選擇到以下POS機。
1、深圳錦弘霖電子設備有限公司，終端型號H80，認證編號為PP3379。
2、深圳長城開發科技股份有限公司，終端型號KF605，認證編號為PP3329。
3、深市九思泰達科技有限公司，終端型號S1000，認證編號為PP3486。
4、深圳瑞柏科技有限公司，終端型號T1000，認證編號為PP3423。
5、上海杉德金卡信息系統科技有限公司，終端型號為PS100-N、PS300-N、PS100NT、PS400，對應的認證編號為PP3258、PP3193、PP3302、PP3192。
另外還有認證編號為BAOA6、KST-1870、PSC-043-A、i9000A、S180、XIN920……
在刷pos機刷卡時也存在一些禁區：
1、在使用信用卡時避免出現整數形式，因為市場上的商品一般都不會是整數，多次出現整數刷卡會讓銀行以為用戶在套現，可能會面臨降額或者封卡的危險。
2、刷卡次數限制，使用信用卡最好不要一天內多次刷卡，若是刷卡次數過于頻繁，銀行會以為用戶想通過多次刷卡來套取現金，每天刷卡最好控制了刷卡次數。
3、刷卡時間選擇，刷卡時間最好選擇商家營業時間，也就是每天的早上九點到晚上九點，這個時間段商家是營業的，在這個時間段刷卡不會讓銀行起疑心，若是在這個時間段外刷卡，銀行可能會誤以為用戶套現。
信用卡消費越來越規范，對于持卡人來說，避免使用信用卡套現是最基本的，為了維護自身的權益，最好不要選擇上述中出現的認證資質的POS機，以免出現降額或者封卡的情況。
閃付pos機跟普通刷卡機區別？
二者區別如下：
1、閃付pos機刷卡消費時，直接刷就可以了，不需要輸入密碼。
2、普通刷卡機刷卡消費時，需要輸入密碼。
拓展資料
1、國內互聯網創新型第三方支付企業，支付將電子簽名應用與POS刷卡系統相融合，實現了綠色環保的無紙化POS收單服務。電子簽名的應用不僅可以有效節省時間、資金和紙張，還有助于提升服務效率和提高客戶滿意度，帶來業務流程的簡化以及工作效率的提高。
2、大宗交易中基本經營情報難以獲取，導入POS系統主要是解決零售業信息管理盲點。連鎖分店管理信息系統中的重要組成部分。以確定電話線上的電壓是否可以使用，交換機返回可以拔號音，POS拔號，發送燈閃動，開始拔號。
以上就是關于pos機被罰新聞,這家第三方支付機構被罰逾6100萬的知識，后面我們會繼續為大家整理關于pos機被罰新聞的知識，希望能夠幫助到大家！
