網上有很多關于pos機欺詐消費者,—常見商戶欺詐及風險防范的知識，也有很多人為大家解答關于pos機欺詐消費者的問題，今天pos機之家(www.tonybus.com)為大家整理了關于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!
本文目錄一覽：
pos機欺詐消費者
惡意倒閉商戶
不發商戶在收單機構開設了看似合法經營的商戶賬戶，受理銀行卡。當收到大筆清算款項后商戶立即關門，故意破壞，負責人也馬上銷聲匿跡，使收單機構承擔伺候的退單損失。
（1）欺詐特征
以預付款類商戶居多：
申請時自稱是新成立的企業銷售規模為中小型，無吉榮和信貸歷史?？赡苊坝闷渌哂辛己玫穆曌u或已有正常經營記錄的商戶信息，甚至盜用他人身份證、設立假店面。一定時限內突然出現異常大額交易，之后銷售金額立即下降或者為零。
（2）防范措施
商戶拓展前因首先查詢中國銀聯不良信息共享系統，防止惡意倒閉商戶在被某一收單機構發現后轉移后犯罪。
一旦發現新商戶交易量突然增長嫌疑跡象時立即進行實地調查，同事暫時扣留商戶清算款項，待調查確認為正常交易后，再進行清算。
商戶套現
商戶套現是指商戶與不良持卡人或者其他第三方勾結，或商戶自身進行虛假交易套取現金行為。
（1）商戶套現類型
目前國內常見的商戶套現有以下三種類型：
不法持卡人與商戶勾結，利用商戶POS終端進行虛假交易，商戶在扣除一定手續費后將交易余額支付給持卡人。
不法商戶使用虛假資料或者騙取他人資料申請獲取多張卡后，再申請成為收單機構的商戶，之后用卡進行虛假交易，套現后銷聲匿跡。
一些代理辦卡的中介機構手續協助急需資金的客戶以偽造資料或夸大資信的首付，向發卡機構申辦信用卡，之后中介機構又申請成為收單機構的特約商戶，協助已經辦好卡的客戶以虛假交易方套取資金。
（2）欺詐特征
商戶規模較小，從業人員少，經營不規范，一般沒有存貨、經營和鋪面。行業類型主要有：投資理財、貿易咨詢、批發、中介服務、電腦網絡、票務代理點等。
為降低套現成本，套現商戶多為扣率較低，按筆或按月繳納刷卡手續費的商戶；基本為主動上門要求簽約的商戶；要求用個人商戶充當銀行卡結算賬戶；單筆交易金額大或者日均交易額突然增大，且多數為大額、整數交易。
（3）防范措施
對于商戶突然出現大額、整數交易及其他疑似跡象時，贏暫時扣留商戶清算款額，同事立即要求調閱交易簽購單，并對商戶進行實地調查；對于無法提供單據和銷售憑證，或商戶人員對交易情節（如出售商品類型、日均銷售額等）含糊不清的，應尤為關注。迅速與發卡機構聯系，請發卡機構向持卡人確認交易性質、注意收集在各類媒體上刊登“代理辦卡和消費”的中介名單，并輸入灰名單商戶信息庫，防止其申請為特約商戶。聯合發卡機構向司法機關報案，懲治商戶的欺詐行為，并向銀聯更新風險商戶信息。
偽冒交易合謀商戶
某些商戶因利用所趨，與不法分子合謀，在商戶集中使用偽卡或失竊、被盜卡，或購買交易變現商品，或享受相關服務，最終發卡機構承擔該類損失，收單機構也可能因為欺詐交易 比率超標而承擔退單損失，或承擔違規處罰。
（1）欺詐特征
商戶類型多為“易成為偽冒卡使用目標的商戶”“主動要求上門裝機的小型商戶”也有一個開始即蓄意合謀，利用pos機進行偽卡交易的可能；一定期限內交易量突增，與其經營規模和經營業務部匹配；大量出現同一系列的卡號或相同BIN的交易；在非正常營業時間，出現多筆大額交易；被調單、退單的筆數和金額急劇增加。
（2）防范措施
對于該類欺詐，收單機構關鍵要加強對客戶的交易監控，一旦發現上述欺詐特征的交易跡象時，應落實以下措施：
對于商戶進行實地調查，并要求商戶對非正常營業時間的交易提交合理解釋。
要求商戶提交交易簽購單據和相關銷售憑證。
暫扣商戶清算款項。
我用了一臺新中付pos機，刷卡被騙了，怎么辦？
屬于欺詐消費者行為，請及時報警，避免更多財產損失。欺詐消費者的行為，是指經塵液營者在提供商品或者服務中，采取虛假或者其他不正當手段欺騙、誤導消費者，使消費者的合法權益受到損害，依照《消費者權益保護法》和《侵害消費者權益行為處罰辦法》應當受到處罰并承擔責任的行為。
拓展資料：
所謂欺騙消費者行為，是指經營者在提供商品或者服務時，以虛假或者其他不正當手段欺騙、誤導消費者，使消費者合法權益受到損害的行為。
根據2015年3月15日國家工商行政管理總局實施的《中華人民共和薯族國消費者權益保護法》和《侵犯消費者權益行為處罰辦法》(已撤銷)的相關規定，判斷經營者的行為是否構成欺詐主要包括以下三個方面:一是根據經營者提供商品或者服務所采取的手段進行判斷。一般來說，經營者的下列行為屬于欺騙消費者:⑴銷售摻雜、摻假、以假充真、以次充好的商品；(二)采用虛假或者其他不正當手段，使商品銷售數量不足的；(三)銷售“經過處理的產品”、“缺陷產品”、“不合格產品”等商品，謊稱是正品的；(4)使用虛假的“結算價”、“賣出價”、“最低價”、“優惠價”或者其他欺騙性價格銷售商品的；(五)以虛假商品說明、商品標準、實物樣品等方式銷售商品的；(六)未按照自己的真實名稱和標志銷售商品的；(七)雇傭他人進行欺騙性銷售誘導；(八)作虛假的現場演示和說明；(九)利用廣播、電視、電影、報刊等大眾媒體對商品進行虛假宣傳的；(十)騙取消費者預付款的；(十一)利用郵購銷售方式，不提供商品或者不按照約定的條件提供商品，騙取錢財的；(十二)以虛假的“有獎銷售”、“還本銷售”等方式銷售商品的；⒀以其他虛假或者不正當手段欺騙消費者的。其次，根據經營者的行為是否誤導消費者來判斷。判斷經營者的行為是否誤導消費者，應當采用一般標準，即以一般消費者的認知水平和識別能力為準。如果該行為足以誤導普通消費者，則構成欺詐。如果該行為不足以誤導普通消費者，則個人消費者不得以證明其誤解為由主張欺詐成立。經營者的欺詐行為一般會對消費者的合法權益造成損害。這種損害并不意味著需要實際的損失或損害。只要經營者的行為根據其性質足以誤導消費者，就可以認定為欺詐。第三，從經營者行為的主觀方面判斷。我國法律并沒有明確規定構成欺詐的主觀要件是故意，但就文本而言，欺詐是為了掩蓋事實真相，誤導消費者。因此，并不是經營者的主觀故意狀態不需要具備，而是“欺詐”一詞本身就包含或揭示了經營者的故意心理。因此，在下列情形下，經營者“不能證明自己沒有欺騙或者誤導消費者的，應當承擔欺騙消費者的法律責任”:⑴銷售無效或者變質的商品；(二)銷售侵犯他人注冊商標權的商品；(三)銷售偽造產地、偽造或者冒用他人企業名稱、字號的商品的；(四)銷售偽造或者冒用他人商品的名稱、包裝、裝潢的商品派手物的；(五)銷售偽造或者冒用認證標志、名優標志等質量標志的商品。經營者能夠證明的，不屬于欺詐；如果不能證明，就構成欺詐。
pos機涉嫌惡意扣費去哪里投訴？
如果您認為POS機涉嫌惡意扣費，可以向以下機構進行投訴：
1. 銀行客服：如果您發現銀行卡上的金額被POS機扣除了，您可以撥打銀行客服電話進行投訴或查詢。
2. 銀聯客服：銀聯是中國大陸主要的銀行卡交易清算機構，如果您發現銀行卡被POS機扣除了費用，您可以撥打銀聯客服電話進行投訴或查詢。
3. 12315消費投訴熱線：這是國家工商行政管理總局設立的消費者投訴舉報電話，如果POS機涉嫌惡意扣費，您可以通過這個電話進行投訴。
4. 當地消費者協會：每個城市都設有消費者協會，如果您認為自己的權益受到侵害，可以到當地的消費者協會進行咨詢和投訴。
在投訴時，您需要提供相關的證據材料，如消費憑證、交易記錄、銀行賬單等。投訴部門會對您的投訴進行核實和調查，并根據情況做出相應的處理。
以上就是關于pos機欺詐消費者,—常見商戶欺詐及風險防范的知識，后面我們會繼續為大家整理關于pos機欺詐消費者的知識，希望能夠幫助到大家！
