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1、pos機玩家亂象
pos機玩家亂象
近年來屢禁難止的“一機多碼”、“一機多戶”等POS機市場亂象再迎監管重拳，被犯罪分子利用為洗錢新渠道的條碼支付也遭重點點名。
6月8日，央行發布《中國人民銀行關于加強支付受理終端及相關業務管理的通知（征求意見稿）》，對支付受理終端業務管理、特約商戶管理、收單業務監測、監督管理等相關內容作出規范。兩家支付機構對新京報貝殼財經記者表示，意見稿針對受理終端、特別是條碼受理終端作出加強管理要求是一個亮點。
“一機多戶”現象仍存，新規嚴打套現、洗錢“幫兇”
據央行6月9日最新公布數據，截至今年一季度末，銀行卡聯網機具3160.53萬臺，全國每萬人對應聯網機具數量225.74臺。
對應千萬級的銀行卡受理終端數，現行相關管理制度已經明確了收單機構的基本管理責任，“但移機、變造交易信息、一機多碼、一機多戶、買賣終端等問題依然嚴峻?！毖胄蟹Q。
“一機多戶”、“一機多碼”等都為套現提供了便利。在記者此前的調查中，曾有POS機代理商的“銷售人員”介紹稱，正常情況下在超市消費刷POS機，小票流水上都會顯示超市名。購買其代銷的POS機，填寫資料時只要寫一個大概方位，交易時后臺就會在附近商戶地址來回跳轉，能保證不被察覺。
“比信用卡套現危害更大的，是利用這種方式進行洗錢等違法犯罪行為?！币晃恢Ц稑I人士對記者表示。
對此，意見稿提出了“五項信息”唯一綁定要求，并保證該綁定關系在支付全流程的一致性、不可篡改性為原則。五項信息包括銀行卡受理終端序列號與收單機構代碼、特約商戶編碼、特約商戶統一社會信用代碼（小微商戶為負責人身份證件號碼）、特約商戶收單結算賬戶、銀行卡受理終端布放地址。同時，意見稿從生產、入網、退出環節規范銀行卡終端管理。
上述人士表示，之前核心的問題就是沒有一對一地進行真實商戶認證，這次提出的五項信息要唯一綁定，基本上能鎖定一個商戶了。如果發現有套現、套碼甚至洗錢等行為，也能方便公安機關追查。
條碼支付終端管理受關注，新規能否阻斷條碼支付與“黑灰產”關聯？
除了傳統的刷卡POS機，隨著“掃碼支付”的興起，后者也被一些不法分子利用為新的洗錢渠道。
去年6月，廣東佛山順德警方曾通報，打掉一個以商戶管理平臺和“跑分”平臺為紐帶，洗白賭資、逃避監管的新型犯罪團伙。所謂“跑分”，是指一種用支付收款二維碼進行“跑分”的兼職項目，在搶單后進行收款與轉款，從而賺取傭金。實際上，這是利用群眾正常的支付賬戶幫助其進行一些違法所得資金流轉，為黑灰產（賭博、色情、欺詐等）團伙的不法行為規避監管打擊。
“支付受理終端及相關業務風險隱患正在逐步暴露，特別是移動受理終端、收款條碼正在被跨境賭博等黑灰產業犯罪分子用以轉移資金?！闭f到意見稿起草背景時，央行如此表示。據統計，2020年1月-4月支付結算違法違規行為舉報機制受理的投訴舉報事件中，涉及條碼支付的占比達42%，同比上升27%。
對此，意見稿明確了條碼支付受理終端分類管理要求。對具備采集付款人條碼、交易金額等支付信息，且能夠參與發起支付指令的條碼支付受理終端，要求收單機構、清算機構應參照銀行卡受理終端相關規定建立健全相關管理規則。特別是采用密碼識別等防篡改技術，并建立受理終端號與五項信息唯一綁定關系。
在收款條碼管理方面，意見稿提出兩項措施：一是通過核對實際交易位置等措施，識別特約商戶收款條碼相關風險；二是要求支付清算協會區分個人、商戶等不同用戶類型制定規則，明確個人或商戶可申請的收款條碼數量、條碼有效期、收款筆數及金額等限制，并對具備明顯經營特征的個人納入特約商戶管理。
兩家受訪支付機構表示，意見稿對條碼受理終端提出的加強管理要求是一個亮點，從根源上規范商戶及交易流程信息，比之前文件更加規范和詳細。
蘇寧金融研究院高級研究員黃大智分析稱，意見稿對條碼受理終端提出加強管理要求，一個原因就在于近年條碼支付是黑灰產的重災區，很多違規套現行為都是通過無卡的條碼支付操作的，本次意見稿對套現行為能起到很大抑制作用。但要警惕的是，技術發展沒有止境，不排除未來仍會有通過創新技術方法規避監管的方式。
近一年兩張大額罰單背后：機構涉電信詐騙或跨境賭博案
央行近一年頻頻發布的支付巨額罰單背后，也指向“黑灰產”問題。
去年7月，央行對環迅支付開出5939萬元罰單，刷新彼時支付業最高罰單額。據媒體報道，這張罰單就與一起期貨交易電信詐騙案有關。
今年4月，支付行業罰單數額紀錄被商銀信打破，商銀信被罰沒合計1.16億元。其也有一單可查的嚴重違規來自一起跨境賭博案件。據去年12月江蘇金湖人民法院公布的刑事判決書，2017年3月至2018年2月間，上?！霸剖⒅Ц丁逼脚_累計通過商銀信等第三方支付平臺，為“新葡京棋牌”等多家網站提供在線資金支付接口，結算資金高達54億元。
事實上，中國支付清算協會去年初發布的七大2019年支付清算違法違規行為重點舉報事項中，“為賭博等非法交易提供支付清算服務”已位列第一，取代了挪用備付金，升為支付機構被央行處罰的最主要原因。央行本次也表示，加強支付受理終端及相關業務管理，就是為防范跨境賭博、電信詐騙等違法犯罪行為。
在黃大智看來，第三方支付監管一定會越來越嚴格，因為它在支付體系中的影響力越來越大，參與國民經濟的程度越來越深。但相比銀行，多數第三方支付機構的建設體系相對薄弱，遠遠落后于商業銀行，但在零售支付的影響力又遠大于商業銀行。
“隨著我國金融市場不斷開放，跨國資金流動加大，我國面臨的金融風險越來越復雜，也可能出現跨境洗錢、賭博等行動?？梢钥吹轿覈絹碓缴疃葏⑴c到國際反洗錢和反恐怖融資等活動中，跨境支付也會管得越來越嚴?！秉S大智表示。
新京報記者 程維妙 編輯 李薇佳 校對 王心
pos機閑魚為什么不讓賣
因為銀聯發文，禁止POS機在網絡上銷售。針對網上買賣POS機、刷卡器等受理終端等亂象，銀聯下達了“最后通牒”。2019年9月25日，中國銀聯業務管理委員會近日發布《關于進一步加強銀聯網絡特約商戶和受理終端管理的通知》；
要求收單成員機構對商戶的受理終端管理與使用情況進行核實昌枝芹，違規移機使用、無法確認實際使用地點的受理終端將被停止業務。同時還要求加強外包機構管理，嚴禁外包機構利用網絡渠道售賣受理終端。
擴展資料：
《關于進一步加強銀聯網絡特約商戶和受理終端管理的通知》明確了不得在網上買賣POS機、刷卡器等受理終端，收單成員機構應對商戶的受理終端管理與使用情況進行核實，對于違規移機使用、無法確認實際使用地點的受理終端將會停止業務。同時還要加強外包機構管理，嚴禁外包機構利用網絡渠道售賣受理終端。
《關于進一步加強銀聯網絡特約商戶和受理終端管理的通知》還明確了收單成員機構是商戶與受理終端管理的責任主體。收單成員機構應采取有效措施，落實商戶實名制管理，加強收單外包機構的管理，防范受理終端移搭褲機耐畢套用等風險。
閃電寶押金能退回來么？
閃電寶POS押金能退回來，其次可向P0S的支付公司客服打電話，說明被騙的情況，提供機器背面的SN碼，多打幾次電話，保留好證據。一般百分之五十的概率會要回來。
另外，可以下載黑貓投訴，提供證據，在上面投訴。最后，如果支付公司也不退回押金，可以向他們的監管機構，也就是銀監會投訴，打電話12378進行投訴。一般成功概率百分之九十九。
P0S市場魚龍混雜，一些不法分子更是利用亂象渾水摸魚，資金安全慎之又慎，不能馬虎大意，一定要找專業靠譜的代理安裝適合自己的機子，避免資金損失，追悔莫及。
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