網上有很多關于嚴查pos機雷區,央行發文嚴查網絡支付賭博的知識，也有很多人為大家解答關于嚴查pos機雷區的問題，今天pos機之家(www.tonybus.com)為大家整理了關于這方面的知識，讓我們一起來看下吧!
本文目錄一覽：
1、嚴查pos機雷區
嚴查pos機雷區
網上近日流傳的一則央行文件顯示，支付司給上海、天津、營業管理部、深圳、浙江、四川的央行分支機構發函，要求查處違規涉賭問題。
文件顯示，近期公安部偵破幾起跨境賭博案件，一些參賭人員和經營賭博網站或場所的犯罪分子利用支付機構提供的支付結算服務劃轉賭資。
公安部治安管理局已經將這些涉嫌違法違規的支付機構信息向央行支付司進行了通報，按照屬地管理原則，央行支付司將涉案支付機構的案情反饋至以上七個地區的當地人行，并要求對涉及的支付機構違規問題依法查處。
央行早在2012年就下發《關于提示利用支付機構從事網絡賭博有關資金交易風險的通知》，向支付機構提示了以下八種風險點。
（一）客戶使用偽造身份證件或他人（機構）身份證件申請支付服務。
（二）資金交易呈現分散轉入、集中轉出和（或）集中轉入、分散轉出的特征。
（三）賬戶呈現過渡特征，大額資金當天到賬當天轉出，賬戶不留余額或少留余額。
（四）交易金額為一定金額的整數倍，或接近于一定金額的整數倍（如199元、201元等）。
（五）資金交易金額、頻度與客戶身份、財務狀況、經營內容、經濟行為等明顯不符。
（六）資金交易呈現較明顯的周期性，如每隔一段固定時間進行賬戶充值或轉賬等。
（七）短期內在少數POS機上出現大量借記卡交易。
（八）交易時間與體育彩票開獎時間、境外主要博彩機構開獎時間、重大體育賽事確定結果時間等具有高度關聯性。
此次央行文件還透出以下四個風險節點：
1．特約商戶網站建成時間短，制作粗糙，無公司介紹、聯系方式等基本信息。
2．特約商戶網站需注冊登錄后才能瀏覽商品或服務。
3．未經審核批準，擅自變更網址、經營產品或服務項目。
4．交易金額與產品或服務價格存在較大差異，經營產品無法下單交易。
央行指出，支付機構應當認真落實《支付機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，建立健全反洗錢內控機制，加強對客戶和特約商戶的客戶身份識別，強化可疑交易監測分析，提高工作人員反洗錢意識。
另外，支付機構應當嚴格審核特約商戶經營業務，不得為涉嫌存在未經國家許可擅自發行彩票、以有獎銷售（競猜）為名非法發行或變相發行彩票、以可兌換的虛擬貨幣進行競猜等違法問題的商戶提供支付服務。
我信用卡老在一個POS機上面大額消費好嗎
容易被銀行認定為套現。
如果持卡者出現了橋中每次刷卡都是大額整數金額、每月固定在某一臺POS機進行幾筆大額刷卡等情況，就極有可能誤踩信用卡降額的“雷區”。不少銀行都制定了多種信用卡監控措施，對各類疑似套現的賬戶會采取降額甚至直接封卡的措施。
一家股份制銀行信用卡中心的工作人員介紹，如果兩筆金額都是較大的整數金額，并且是同一天在同一臺POS機上進行的，很可能被銀行認為是套現。
業內人士介紹，正常情況下，多數持卡人是不會把每個月的信用額度都用完的，如果持卡人連續幾個月都有大額消費，消耗固定額度的80%以上且每仿消冊次刷卡金額都是像5000元、1萬元這樣的整數金額，就可能引起銀行的“重點關注”。
銀行人士介紹，如果正常的刷卡行為被備宏誤認為是套現，持卡人可馬上撥打發卡銀行的客服電話，把消費情況說明清楚并提供相應的交易單據，正常情況下都可以恢復到原來的額度。
擴展資料：
刷信用卡的注意事項：
1、額度很大，刷卡很少
業內人士表示，很多人渴求大額信用卡，并不是因為額度真的不夠刷，而是與別人相比后總覺得額度低。其實銀行之所以審批大額卡，初衷還是希望持卡人能夠有效利用額度。假設審批了2萬元的額度，而實際上每月消費占不到30%，長此以往就很有可能被銀行降額。
2、逾期還款或欠款不還
經常逾期還款，銀行會認為持卡人不具備按時還款的能力，則降低其授信額度。為了防止持卡人繼續拖欠更多的錢，銀行會降低其額度，甚至凍結信用卡。
3、信用卡進行風險交易
套現這種事，銀行雖然看不到，但是能感受到。比如，每個月固定在某一臺POS機上進行幾筆大額刷卡，且信用卡平時在其他商戶消費不多。這樣的交易行為帶有很明顯的套現嫌疑。
別人有我的手持身份證圖片和銀行卡號和姓名會怎么樣？
1、申請網貸，現在世面上還有許多不良網貸，只要給身份證就能貸，就算手機號不是你身份證注冊的，但是他就認證是你，逼迫你還錢。
2、賣給一些收集資料的公司，然后那些公司在打包賣給另外一些公司，恭喜你的以后沒有任何隱私，隨便一個電話打過來，你是xxx嗎？（包括現在互聯網該收集的信息都收集得差不多了）
3、利用一些特殊渠道，更改你銀行卡手機號，用你的身份證注冊一個空殼公司。
4、申請信用卡，有身份證，隨便弄點假資料給推銷員，一些推銷員為了業績可能還會幫忙提供資料
等等很多，該重視的還是要重視，盡快去銀行注銷銀行卡去派出所開一份證明，萬一以后有麻煩了可以拿出來用。
但是現在一些正規公司都還有一定的檢測規則， 基本上都要人臉檢測，手機驗證碼，不通過就無法使用，但是個人建議還是不要抱著僥幸心理的好，能處理就盡快處理，不然就怕萬一以后麻煩上身。
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