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個人pos機刷卡機的辦理流程
前后兩次以自己和妻子的名義在西安以及長春等地申請兩臺POS刷卡機，利用技術手段將禁止在境外使用的POS機移至澳門賭場，為到澳門賭博的內地游客虛構交易刷卡套取現金3100多萬元。4月10日上午，這起非法經營案在西安中院公開審理。
“假卡”刷走400萬引出賭場刷卡套現
這是一宗較為復雜的案件，案件的最出起因要從一張被復制盜刷的銀行卡說起。2015年11月初，一位在江蘇的商戶坐在家中，卻收到了銀行的短信通知，稱他的銀行卡刷卡消費400萬元。被害人起初還以為是收到了詐騙短信，可趕到銀行一查，發現自己卡中的400萬元現金真的已不翼而飛。
經銀行系統查詢，此卡是在西安一商戶申請的POS刷卡機完成的交易。受害人向當地警方報了案。根據這條線索，西安警方展開了調查。通過逐步調查，警方找到了這臺POS機當時的申領人曾女士。曾女士稱，申請POS機是丈夫黃某拿著她的相關證件去辦理的，自己并不清楚。
2016年5月17日，黃某在珠海被抓，當月20日，黃某被西安警方拘留。隨著黃某的落網，案情逐漸清晰。原來黃某以自己和妻子的名義在西安和長春申請了兩臺POS機，主要用于在境外刷卡套現。這次案發在黃某看來，是一次不湊巧的“偶然”幾率，被一張“假卡”牽連出來。
4個月賭場內套現3100余萬元
經調查取證后，黃某被西安市檢察院批捕。昨日上午，黃某因涉嫌非法經營罪被提起公訴。西安市檢察院指控，2015年7月至10月期間，被告人黃某為獲取非法利益，幫助在澳門賭場的內地游客從銀行卡內提現進行賭博，兩次分別以黃某及其妻子曾某的名義，先后從華夏銀行長春分行、銀聯商務有限公司陜西分公司申領了兩臺POS機，利用技術手段將禁止在境外使用的銀聯商務公司固定POS機移至澳門賭場，為到澳門賭博的內地游客虛構交易，將銀聯卡內的資金提現兌換后進行賭博。
經公安機關查證，上述兩臺POS機從2015年8月至11月，共計刷卡套現31630554.18元。
對于公訴機關的指控，黃某表示認可，并無異議。庭審中，黃某說，他找人幫忙申請POS機是那種只能刷儲蓄卡不能刷信用卡的機器，主要是聽了一個在澳門賭場工作，名為“阿華”男子的安排。申請POS機后，他將機器交給“阿華”，由“阿華”幫游客刷卡套現，游客再用現金賭博，他可從中得到萬分之十五的好處費。
采用技術手段 POS機上動手腳
黃某當庭供述，自己是福建人，多年來一直沒有固定職業，在案發前，自己常年在澳門從事類似旅行社的工作，主要是幫助內地游客安排吃、住和游玩，帶著游客進入澳門的賭場，從而得到一些傭金。工作中他逐漸與“阿華”相識，為能賺取更多的錢，在對方的勸說下，先后申請了兩臺POS機。
POS機刷卡，原本是需要在固定的區域范圍內才能完成，黃某是如何躲避監管的呢？黃某說，申請POS機后，按照“阿華”提供給他的電話號碼，他在深圳聯系到一個改裝機器的人，在POS機上安裝了一個盒子，接上電話線就可在境外使用，不被發現。
“改裝后的POS機，被水客從珠海帶到澳門，我打電話讓阿華過來取的?！秉S某說，他自己并未參與刷卡過程，只是幫忙申請了兩臺POS機，至案發前，他也不知道兩臺POS機刷了多少金額，也從未得到對方給的好處費。
自稱不知道違法 望輕判
在辯論環節，黃某的代理律師稱，黃某是由他人指示，由他人幫忙辦理申請POS機，隨后交給他人使用，并沒有參與其中，應屬從犯。在最后陳述時，黃某稱很多事情自己并不清楚，因缺少法律知識，并不知道已經觸犯了法律，希望法庭能從輕判處，給自己機會早日回歸社會。
經過一個多小時庭審，法庭休庭，此案將擇期宣判。庭審過后，記者了解到，關于400萬元被盜刷的案件，江蘇當地警方仍在調查中。
如何辦理個人pos機刷卡
按照規定自然人是不能辦理POS機的，必須是企業或者個體戶法人才能夠辦理。法人準備好身份證復印件、儲蓄銀行卡復印件、以及營業執照的復印件并加蓋公章，并拍攝相關店鋪的照片。 準備好資料鬧慎耐之孝攔后前往銀行或者第三方支付等正規平臺申請辦理、填寫好相關資料等待審核。等銀行或三方支付機構審核通過之后即辦理成功等待工作人員安裝即可。
個人可以辦理pos機的，找正規的一級服務商辦理就可以，辦理時一定注意以下幾點：
1、看支付牌照、一定要是一清機 目前POS機分一清機和二清機。主要的區別就在刷卡結算液春環節，一清機在銀聯發起清算后，由銀行直接結款到商家賬戶（收款賬戶）；而二清是很多沒有支付牌照的“二清”公司POS機，這些都是借用一清公司的支付通道，這些‘二清“公司隨時會卷款跑路或在監管而暫停或取締，資金全安存在非常大的隱患。二清機是絕對不能用的。所以辦理pos機一定要選擇正規央行一清機，查詢支付許可證，只有央行發放了牌照的支付公司才可以從事支付業務。
2、看刷卡費率是否符合行情、不要貪圖低費率， 自費改以來，現在正常行情為0.6%左右，過低的費率看似占了便宜，刷卡肯定會跳碼，會造成信用卡降額封卡的后果，得不償失。大家都清楚，羊毛始終出在羊身上，所以從養卡角度來看，建議大家不要用費率低于0.6%的機器，不利于信用卡提額。天下沒有免費的午餐！不能盲目的追求低費率而不考慮后果。
3、看本地有無商戶，刷卡后亂跳碼 很多手刷或POS機商戶無法定位本省或者本市，每次刷卡后就全國亂跳碼，如果持卡人在短時間內有連續多次交易，而系統給你的商戶一會在廣州，一會上海，一會西安，必然會觸發銀行的風控系統，為防范風險，銀行會采取凍結或者封卡。
4、售后服務 很多人辦理pos機，只關注價格是否便宜費率是否夠低，售后卻被忽略的一干二凈， POS機不是一次性買賣，在使用過程中，或多或少會遇到很多疑難雜癥，最嚴重的是刷卡不當或者其他原因，導致交易資金被銀聯風控，資金被凍結就必須找上級服務商，由上級服務商提交收單機構進行解凍處理，官方客服只能解決一些查詢問題，無法解決書面問題，所以找一家靠譜的pos售后尤為重要，畢竟錢是自己的。
辦理一個刷卡機需要什么手續和資金？
中國銀行安裝pos機時不收任何費用和押金，只是在使用過程中，由商戶支付刷卡的手續費，手續費一般按照刷卡金額的1%-2%左右，具體情況需要根據商戶的具體行業來定，有些行業（如批發行業和航空售票等）可以申請20元和50元封頂的pos機申請銀行刷卡機需提供以下證件：
1、稅務登記證副本（復印件）
2、營業執照副本（復印件）
3、組織機構代碼證副本（復印件）
4、開戶銀行許可證（復印件）
5、法人身份證復印件，以及公章和人名章以上五證需加蓋公章和法人章銷售款一般24小時內即可直接轉到商戶帳上，可直接提取現金，沒有金額限制，保證資金安全。
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